小编为您分析:杭州理财规划师考试科目、收费标准、地点

发布时间:2022-03-11   来源:今题网    
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小编为您分析:杭州理财规划师考试科目、收费标准、地点

随着生活成本的增加,我们承受的经济压力越来越大,越来越多的人开始思考财务管理,越来越多的人开始寻求财务规划师的帮助。

职业资格:

职业资格分为助理理财规划师、理财规划师、高级理财规划师三级。

理财规划师

申报条件:(具备下列条件之一)

一、助理理财规划师:

1、大专以上或同等学历者;

2、中职以上或同等学历,从事相关工作一年以上。

3、中等职业或同等学历,专业知识和实践技能优秀者。

二、理财规划师:

1.通过助理理财规划师资格认证的;

2、本科以上或同等学历者;

3、大专以上或同等学历,从事相关工作两年以上。

4、大专或同等学历,专业知识和实践技能优秀者。

3.高级理财规划师:

1.通过理财规划师资格认证的;

2、研究生以上或同等学历者;

3、本科以上或同等学历,从事相关工作两年以上;

4、大专以上或同等学历,从事相关工作三年以上。

考试时间:

4月、6月、8月、10月、12月, 每年统考五次。

具体考试日期、地点、方式由考生所在地的考试机构或培训机构另行通知。

考试科目:

《理财规划师职业能力考试指南》(专业课、必修科目)

职业素养职业能力考试指南 (公共课、必修科目)

  

人寿保险财务规划师职业能力考试指南考试一般分为理论和实践两部分;高级教师(一级)认证,经专家评审后提供专业理论研究成果或工作实践成果。 

颁发证书:

注册职业资格证书:助理理财规划师(三级)

专项能力证书:专业素质(三级)、公共英语(三级)、计算机应用工程师(三级)

注册职业资格证书:理财规划师(二级)

专项能力证书:专业素质(二级)、公共英语(二级)、计算机应用工程师(二级)

注册职业资格证书:高级理财规划师(一级)

专项能力证书:专业素质(一级)、公共英语(一级)、计算机应用工程师(一级)

收费标准:

以上费用包括:报名费、教材费、认证费、命题费、监考费、场地费、考试费、阅卷费、高级职业资格考核费等,包括专业课程、公共课程及相应证书费。

职业定义:中国人寿保险金融规划师是中国人寿保险从业人员资格考试颁发的一种资格名称,主要针对各类销售人员、营销经理、培训人员和银行金融服务人员。

职业概况:该资格知识体系能够帮助保险公司及保险中介机构的各类销售、营销管理、培训、服务、行政人员以及银行、证券等的从业人员对各系列销售资格的行业运营、产品、内外部环境及政策更好地理解和融会贯通,在激烈竞争的金融规划理财时代提升竞争力,更好服务行业及客户,提升行业声誉;使专业技术人员能够更进一步了解销售系统的各环节和产品,协助其在公司营销管理和产品开发方面更能全面和科学化。其核心课程,包括保险学原理、保险从业人员职业道德、风险管理与人身保险、财政与税收、银行信贷实务、财务管理学、人身保险产品、人身保险合同、金融风险评估管理、团体保险等。就业领域,是在各大保险公司的从事业务和管理工作。

金融规划师有美丽的钱景

面对越来越多的个人、家庭甚至企业的困惑,一个合格的金融规划师是非常重要的。这些被贴上金融医生、财富管家、资产配置大师、私人银行家等标签的金融规划师专业能力越强,工作经验越受欢迎;收入不仅有佣金,还有项目或小时的咨询费。


调查显示,目前我国保险业、银行业财务规划从业人员年收入一般在10万元以上;部分从事海外资产配置的财务规划师年收入一般在40万港元以上,不包括财务规划师自身的投资收入。


财务规划师需要具备哪些素质?

理财规划师的钱景太美了,很多人一定对自己的专业背景很好奇。


01.他们需要全面掌握财务规划的专业知识

必须知道:现金规划、收入和消费支出规划分析、财务安全分析、税收规划、风险管理和风险控制分析、家庭风险安全规划、儿童教育规划、综合退休养老规划、投资规划和投资工具、财富管理、遗产和信托管理等一系列金融工具专业知识。


02.他们需要丰富的实践经验

金融规划师是一个实用的职业,必须具备实际操作能力,为客户创造价值,即有能力帮助客户赚钱。

金融规划师具有丰富的实践经验,学习理论知识可以产生意想不到的效果。从这个层面来看,只要视野足够开阔,就更容易从金融业转变为独立的第三方金融规划师。只有在工作中,我们才能更好地发现问题,寻求解决方案,为客户提供更专业的服务。


正因为如此,从传统金融业转型为独立第三方金融规划师的成功案例更多,尤其是从保险、券商等行业转型的金融规划师。


对金融产品的掌握和熟练程度是判断合格金融规划师的重要维度。

各种金融产品都是实现金融目标的工具。无论金融规划计划有多好,它最终都必须实施到产品中。如果金融规划师从不接触金融产品,就很难帮助客户制定最好的配置计划,并涉嫌闭门造车。